Jak podwoić kapitał?
Z pewnością nie za pomocą lokaty bankowej. Jej niewątpliwym atutem jest bezpieczeństwo środków (do równowartości 100 tysięcy euro), jednak przy dzisiejszym oprocentowaniu na poziomie 1,5% – 2% podwojenie kapitału uzyskamy po kilkudziesięciu latach. Dla chętnych zamieszczam prostą tabelę średnich stóp zwrotu, przyznam że właśnie z uwagi na jej prostotę, często do niej zaglądam. Tabela średniej stopy zwrotu.
Lepiej więc oprzeć się na wybranej strategii, ale tylko takiej która sprawdziła się w czasie. Jak mawiał W.Churchil
Bez względu na to jak świetna jest strategia, zawsze powinieneś patrzeć na rezultaty
FUNDUSZE AKCYJNE POLSKIE UNIWERSALNE , tylko 9 czy aż 9
W 2003 roku sprawdziliśmy wszystkie FIO ( Fundusze Inwestycyjne Otwarte) dostępne na polskim rynku. Wyodrębniony zespół zajmujący się analizą przydatności narzędzia inwestycyjnego, pracujący pod nazwą DETEKTOR INWESTYCYJNY wskazał 9 z nich. Nie zakładaliśmy żadnej liczby zaakceptowanych funduszy, gdyby kryteria spełnił tylko jeden fundusz, tylko na nim oparta była by strategia, którą prowadzimy już od 16 lat. Mieliśmy 9 zwyciezców i przez kilka następnych lat nie zanosiło się na powiększenie składu (cały czas monitorujemy rynek, szukając kolejnych kandydatów).
Fundusz spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego – co to oznacza
Bardzo ważne aby fundusz inwestycyjny do którego kierujemy nasze środki miał co najmniej kilkuletnią historię ( najlepiej 10 lat lub więcej). Powinien również zgromadzić pokaźne aktywa, tak aby zlecenie wypłaty np na 10 milionów złotych nie skutkowało zawieszeniem notowań funduszu, co może mieć miejsce w przypadku funduszy mniejszych. Artykuł 89 Ustawy o Funduszach Inwestycyjnych w punkcie 4.1 wyraźnie o tym mówi.
Fundusz może zawiesić odkupywanie jednostek uczestnictwa na 2 tygodnie jeżeli w okresie ostatnich dwóch tygodni suma wartości odkupionych przez fundusz jednostek uczestnictwa oraz jednostek których odkupienia zażądano, stanowi kwotę 10% aktywów funduszu..
Ktoś powie, ale za dwa tygodnie sytuacja wróci do normy. Czy aby na pewno? Czy zawieszenie notowań nie spowoduje lawinowych zleceń wypłat, KNF może wydłużyć na wniosek funduszu realizację żądań wykupu nawet do 6 miesięcy, jaka będzie po tym czasie wycena? MAŁE FUNDUSZE ODRZUCAMY I KROPKA.
To nie wszystko, analiza punktowo symboliczna (ważny element systemu) pomaga w określeniu sygnału zakupu i sprzedaży, zatem raz będziemy w posiadaniu jednostek uczestnictwa danego funduszu a raz nie. Będziemy kupować i sprzedawać, kupować i sprzedawać – tym bardziej więc potrzebujemy stabilnego partnera (Fundusz) odpowiedniego dla naszej strategii. Poniżej nasi wybrańcy :)
Gdy w 2003 roku mieliśmy już listę funduszy spełniających nasze wewnętrzne kryteria, można było rozpocząć inwestowanie. Dziś, po prawie 16 latach rezultaty są więcej niż zadowalające.
Dziś (22 kwiecień 2019), pięć funduszy otwartych z naszej grupy jest aktywna, cztery czekają na swoja szansę. Pełna historia zawierająca dokładne daty powstawania sygnałów zakupu i sprzedaży jest dostępna na naszej stronie (www.itfis.pl) po zalogowaniu. W wariancie otwartym możemy wspólnie prześledzić rezultaty edukacyjnego portfela typu „podążaj za mną” – którego nazywać będziemy Awatarem Inwestora.
Zaczynamy:
1.+ 474% , czyli Santander Akcji Polskich FIO (dawna Arka Akcji Polskich) w analizie punktowo symbolicznej P&F
Duży i stabilny fundusz, który działa nieprzerwanie od 1998 roku, z kapitałem 825 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Stan na kwiecień 2018
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -10,98%.
W portfelu edukacyjnym podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” za ostatnie 10 lat, fundusz uzyskał wynik +75,26% Od sierpnia 2003 roku (start w systemie) to aż +474% ! Jak widać hossa co kilkanaście lat mocno podbija wynik. Bessa nie wyrządza szkód, co jest niewątpliwa zaletą naszego rozwiązania.
Fundusz ponownie aktywny od stycznia 2019 roku (cena zakupu 34,72 zł za jednostkę uczestnictwa)
2. +828%, czyli Aviva Investors Polskich Akcji FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Duży i stabilny fundusz, który działa nieprzerwanie od 2002 roku, z kapitałem 726 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -12,21%. W portfelu podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat + 139,24% Wynik od początku , czyli od kwietnia 2003 roku to +828% !
Fundusz ponownie aktywny od stycznia 2019 roku (cena zakupu 453,92 zł za jednostkę uczestnictwa)
Brakuje nam 3 kratek w górę, aby zrealizować zysk przy pierwszym odwróceniu. Musimy czekać.
3. +448%, czyli Esaliens Akcji FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Duży i stabilny fundusz, który działa nieprzerwanie od 1999 roku, z kapitałem 775 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Obecnie w trendzie spadkowym.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -14,06. W portfelu podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat + 76,29% Wynik od początku , czyli od kwietnia 2003 roku to +448% !
Esaliens Akcji od stycznia 2018 roku przeżywa problemy, nie poderwał się jak inne duże fundusze na początku bieżącego roku.
Na razie nie kupujemy.
4. + 442%, czyli Investor Akcji FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Stabilny, niegdyś średniej wielkości fundusz, który działa nieprzerwanie od 1998 roku, z kapitałem 140 mln złotych (dane z marca 2019. Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Obecnie w trendzie wzrostowym, lecz poniżej linii trendu spadkowego.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -15,91%.
W portfelu podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat +104,60% Wynik od początku , czyli od maja 2003 roku to +442%! Ostatni zakup funduszu dokonano 31 maja 2018 po cenie 318,02 pln za jednostkę uczestnictwa (zaangażowano 10% kapitału przeznaczonego na aktywne inwestycje)
Niepokoi trochę skala odpływu gotówki, jeszcze kilka miesięcy temu było kilkadziesiąt mln złotych więcej, to znacznie większe straty niż w pozostałych obserwowanych funduszach. Fundusz pod wzmożoną obserwacją, nie można wykluczyć usunięcia Investor Akcji FIO z naszego edukacyjnego portfela
5. + 213%, czyli Millennium Akcji FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Stabilny, średniej wielkości fundusz, który działa nieprzerwanie od 2002 roku, z kapitałem 215,9 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -13,88%. W portfelu podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat + 28,53% Wynik od początku , czyli od stycznia 2002 roku to +213,78% !
Fundusz ponownie aktywny od lutego 2019 roku (cena zakupu 195,98 zł za jednostkę uczestnictwa)
Brakuje nam 3 kratek w górę, aby zrealizować zysk przy pierwszym odwróceniu. Musimy czekać.
6. + 525%, czyli NN Akcji FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Duży i stabilny fundusz, który działa nieprzerwanie od 1998 roku, z kapitałem 899 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -15,03%. W portfelu edukacyjnym podstawowym (awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat + 135,43% Wynik od początku , czyli od maja 2003 roku to +524,18% !
Fundusz ponownie aktywny od stycznia 2019 roku (cena zakupu 311,26 zł za jednostkę uczestnictwa)
7.+ 263%, czyli PZU Akcji KRAKOWIAK FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Duży i stabilny fundusz, który działa nieprzerwanie od 1999 roku, z kapitałem 688 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Obecnie w trendzie spadkowym.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -24,34%. W portfelu podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat + 71,45% Wynik od początku , czyli od maja 2003 roku to +263,92% !
Czy PZU Akcji Krakowiak straci na popularności względem mocno reklamowanej platformie inPZU, czas pokaże.
Fundusz mimo potężnej straty wcale nie traci na kapitale, albo uczestnicy tak bardzo ufają zarządzającym, albo po prostu nie zaglądają do inwestycji.
Na razie nie kupujemy.
8. + 400%, czyli Skarbiec Akcja FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Stabilny, średniej wielkości fundusz, który działa nieprzerwanie od 1997 roku, z kapitałem 266 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Obecnie w trendzie wzrostowym, ale bez potwierdzonego sygnału zakupu.
W portfelu edukacyjnym podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” uzyskał wynik za ostatnie 10 lat +90,11% Wynik od początku , czyli od maja 2003 roku to +411,23% ! Ostatni zakup funduszu dokonano 31 lipca 2018 po cenie 334,27 pln za jednostkę uczestnictwa (zaangażowano 10% kapitału przeznaczonego na aktywne inwestycje)
Sygnał zakupu został wygenerowany zbyt wysoko (szczegóły omówimy w kolejnych wpisach), póki co nie ma decyzji o nabyciu jednostek uczestnictwa. Czekamy,
9. + 374%, czyli UniKorona Akcje FIO w analizie punktowo – symbolicznej (P&F)
Duży i stabilny fundusz, który działa nieprzerwanie od 1997 roku, z kapitałem 515 mln złotych (dane z marca 2019). Spełnił kryteria Detektora Inwestycyjnego ITFiS , jest jednym z 9 funduszy w podstawowym edukacyjnym portfelu inwestycyjnym.
Od szczytu ze stycznia 2018 fundusz zmniejszył swoją wartość o -12,30%. W portfelu edukacyjnym podstawowym (Awatar Inwestora) typu „podążaj za mną” fundusz za ostatnie 10 lat uzyskał wynik + 72,90% Wynik od początku, czyli od czerwca 2003 roku to +374,41% !
WAŻNE ! Dyspozycję zakupu wykonujemy wyłącznie w dniu wygenerowania sygnału ( najpóźniej w następnym dniu roboczym). Dyspozycję sprzedaży wykonujemy wyłącznie w dniu wygenerowania sygnału ( najpóźniej w następnym dniu roboczym).
Fundusz ponownie aktywny od lutego 2019 roku (cena zakupu 213,53 zł za jednostkę uczestnictwa)
Brakuje nam 3 kratek w górę, aby zrealizować zysk przy pierwszym odwróceniu.
O sygnałach będziemy informować na bieżąco , nic nam nie umknie :).
