Wyruszamy w długą podróż
Od pewnego czasu słyszę pytania: gdzie zainwestować gotówkę jako alternatywę dla lokaty bankowej. Fachowiec od razu wskazałby Obligacje Skarbowe , z uwagi na podobne stopy procentowe oraz wysokie (najwyższe) zabezpieczenie. Poświęciliśmy wiele wpisów na blogu aby dokładnie wyjaśnić ofertę Obligacji Skarbowych. Dziś podejmiemy zupełnie inne wyzwanie:
ZBADAMY, CO MA DO ZAPROPONOWANIA RYNEK, KLIENTOWI POSIADAJĄCEMU KILKADZIESIĄT (A MOŻE KILKASET) TYSIĘCY ZŁOTYCH.
Droga przed nami długa i kręta, Detektor Inwestycyjny sprawdzi, czy warto podjąć ryzyko i zrezygnować z bezpiecznych rozwiązań jakimi niewątpliwie są Obligacja Skarbowa i Lokata Bankowa.
Na początek przyjrzymy się Towarzystwom Ubezpieczeniowym i ich polisom z UFK czyli z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi. Oferta jest bardzo szeroka, bez wsparcia potencjalny Klient nie jest w stanie odnaleźć się w gąszczu regulaminów i paragrafów. Zwrócimy uwagę na istotne z punktu widzenia Inwestora zapisy, niekorzystne to przestroga, korzystne – zachęta.
Liczymy na wzrost świadomości konsumenckiej, gdy Klient jasno wyrazi swoje oczekiwania, może wpływać na ofertę rynkową. W grze o naszą finansową przyszłość nie ma miejsca na pełną wiarę w treści materiałów marketingowych. Liczą się tylko zapisy wynikające z Ogólnych Warunków Ubezpieczenia, Regulaminów i Załączników. Być może wpłyniemy na zmiany tych zapisów, jeżeli tak się stanie, misja Detektora Inwestycyjnego zostanie wypełniona :)
Zaczynamy
Metodyka działania
Pamiętam jak w szkolnych czasach nauczyciel otwierał dziennik by wezwać do tablicy. Strach przed sprawdzianem wiedzy przechodził przez całą klasę. Uczniowe z nazwiskiem zaczynającym się od „A” nie zawsze byli wywoływani jako pierwsi. W klasie było nas około 30, lekcja to tylko 45 minut, nie było więc szansy na sprawdzenie wiedzy u wszystkich.
W naszym przypadku jest inaczej.
Nie mamy presji czasu, poszukując dobrej oferty dla naszych pieniędzy nie powinniśmy się spieszyć. Zainwestujemy gdy będziemy gotowi, nie wcześniej.
Zbadamy możliwie największą ilość ofert kierowanych do potencjalnych Inwestorów.
Aby nikogo nie pominąć, skorzystamy z wykazu Towarzystw Ubezpieczeniowych publikowanych na stronie Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Pierwsze na liście jest Aegon TU na Życie S.A.
